导读 首次购房者需要存款超过£80000 2027年买房。平均数量放下的人购买他们的第一个家有望飙升从£51821今天£81468年十年的时

首次购房者需要存款超过£80000 2027年买房。

平均数量放下的人购买他们的第一个家有望飙升从£51821今天£81468年十年的时间,根据本计算抵押贷款。

但是在伦敦买家预计将影响最严重,他们需要节省跳量75%大量£244842。

L&C抵押贷款公司的David Hollingworth说:“把一笔存款凑在一起仍然是最大的挑战之一，这些预测将会让有抱负的首次购房者感到恐惧。”

“因此，对于那些试图登上职场阶梯的人来说，爸爸妈妈的银行无疑将继续扮演重要角色。”

为什么会这样?

推动平均存款预期增长60%的主要因素是房价上涨。

但L&C表示，随着房地产价格的上涨，房屋价值作为定金的比例也将提高，以保持抵押贷款的支付能力。

在这种情况下，经纪人估计，到2027年，首次购房者需要的存款将相当于他们正在购买的房屋价值的28%。

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它影响谁?

在伦敦首次购房者将遭受最大的金融打击存款在未来10年增长了75%,巨大的£244842,说本(见下表)。

其次是那些想买房在布赖顿市和霍伍市将面临62%跳到£125280,而在布里斯托尔需要£92062,超过他们现在必须提高59%。

在该组织调查的17个城市中，预计存款将至少增加40%。

利物浦将在这最便宜的地方在2027年买房,虽然首次购房者仍然需要平均£30716放下。这是紧随其后的是格拉斯哥£32291。

听起来很有趣。背景是什么?

首次购房者认为他们需要的平均存款金额与他们通常需要的存款金额之间存在明显的差距。

本发现,人们希望获得他们的第一个家在未来10年估计他们需要£35402 -大大低于当前图£51821。更糟的是,他们实际上只会管理保存平均£16436。

总的来说，潜在买家估计他们需要3年零8个月的时间来节省他们所需的全部金额，尽管有24%的人承认他们还没有保存任何东西。

首次购房者预期44%的存款来自他们自己的储蓄，15%来自购买ISA的帮助，6%来自终身ISA。

但大约11%的捐款可能来自父母或其他家庭成员，6%来自遗产。